Penelitian ini dilakukan untuk menganalisis strategi wealth management
pada lembaga Keuskupan Pangkalpinang. Penelitian berfokus pada pilar pertama
wealth management, yaitu perlindungan dan pelestarian aset. Pemfokusan pilar
pertama dilakukan atas dasar urgensitas situasi aset dan pengelolaannya saat ini,
pada lembaga Keuskupan Pangkalpinang.
Lewat penelitian wealth management ini, penulis ingin mengetahui
preferensi profil risiko klien (Keuskupan Pangkalpinang) dalam kaitannya
dengan pengambilan keputusan berinvestasi (pengelolaan kekayaan). Penulis juga
ingin mengetahui bagaimana strategi pengelolaan kekayaan yang telah
dilakukan klien selama ini, jika ditinjau dari sudut pandang pilar pertama wealth
management. Terakhir, penulis ingin mengetahui apakah skenario yang akan
ditawarkan, dapat meningkatkan pertumbuhan aset bersih klien, demi
keberlangsungan klien di masa mendatang.
Langkah pertama dalam penelitian ini adalah pengisian kuesioner oleh
klien, untuk mengetahui preferensi profil risiko klien. Lewat kuesioner tersebut,
profil risiko klien dapat diketahui, apakah klien bertipe konservatif, semi moderat,
moderat, semi agresif atau agresif. Langkah kedua, penulis menganalisis dan
mengevaluasi laporan keuangan klien dan investasi apa saja yang selama ini
dilakukan oleh klien. Langkah ketiga, berdasar pada profil risiko, situasi aset, dan
investasi yang telah dilakukan klien, penulis selanjutnya memberikan rekomendasi
skenario wealth management kepada klien.
Pada hasil pertama penelitian ini, diketahui bahwa klien memiliki
preferensi profil risiko moderat. Tipe moderat adalah para investor yang berani
mengambil risiko dalam berinvestasi, dengan tetap mempertimbangkan ekspektasi
return yang akan diperoleh. Tingkat risiko tidak boleh melebihi ekspektasi return.
Hasil kedua, pengelolaan kekayaan klien selama ini masih belum tepat, jika
ditinjau dari sudut pandang pilar pertama wealth management. Hasil ketiga,
skenario yang direkomendasikan penulis terbukti memberikan pertumbuhan
aktivitas bersih sebesar 10% dan juga memberikan proteksi lewat asuransi.
Pertumbuhan aset yang baik tersebut, dapat menjadi jaminan bagi
keberlangsungan klien sebagai sebuah lembaga keagamaan non profit oriented